Partie 3 - Documents importants
Maintenant que vous avez pris le temps, la semaine dernière, d'enregistrer vos informations statistiques, passons aux documents essentiels. Nous les appellerons les éléments fondamentaux de la succession. Assurez-vous que quelqu’un.e sait où vous conservez ces documents. Sont-ils dans un vrai coffre-fort à votre domicile? Quelqu’un.e a-t-il ou elle la combinaison dudit coffre? Sont-ils dans la vieille bible de votre ancêtre? Dans un tiroir de bureau? Il n'y a rien de pire que le stress qu’éprouve un proche qui essaie de trouver où vous auriez pu ranger vos documents importants.
Les documents importants entrent dans l'une des trois catégories suivantes : Testament, Assurance(s), et Autre.
Le testament :
- Avez-vous un testament ? Est-il à jour ?
- Où se trouve le document en question ? Vous, votre avocat.e (si vous en avez) et votre exécuteur/exécutrice testamentaire devraient chacun en avoir une copie.
- Qui est l'exécuteur testamentaire et quelles sont ses coordonnées ?
- Si vous avez un ou une avocat.e, quels sont son nom et ses coordonnées ?
Assurance-vie :
- Si vous avez une police d'assurance-vie, où le document est-il conservé ?
- Qui est l'assureur ? Quels sont le nom et les coordonnées de l’agent.e?
- Quel est le type de couverture ?
- Qui est le bénéficiaire de la police ?
Assurance invalidité/maladie grave/soins de longue durée :
- Vous pouvez avoir ce type de police par l'intermédiaire de votre employeur, de votre banque ou d'une société de cartes de crédit.
- Qui est l'assureur ? Quels sont le nom et les coordonnées de l'agent.e ?
- Quel est le type de couverture ?
- Qui est le bénéficiaire de la police ?
Autres assurances :
- Avez-vous d'autres polices d'assurance pour des choses comme :
- Santé, habitation, automobile, voyage, hypothèque, etc.
- Vous devez avoir une copie de chaque police.
Autres documents :
- Vous devriez avoir au moins des photocopies de chacun d'entre eux et les conserver dans votre "lieu sûr".
Votre certificat de naissance / les certificats de naissance de vos enfants / le certificat de mariage ou l'accord de cohabitation / le certificat de divorce / les dossiers de garde ou d'adoption / la citoyenneté et / ou le passeport / les prêts ou les hypothèques / la propriété d'un véhicule / les informations bancaires générales / les investissements / le cimetière et / ou les arrangements funéraires.
Vous serez peut-être surpris de la quantité de documents que vous devrez repérer et photocopier. Utilisez la liste ci-dessus comme guide et ajoutez-y tout ce qui vous semble pertinent. Une fois que tout a été rassemblé, vous pouvez penser à acheter une chemise en accordéon peu coûteuse pour tout ranger. Ainsi, au fur et à mesure que les documents seront mis à jour, il sera facile de remplacer un document périmé par un document actuel et valide.
Bonne chasse et n'oubliez pas de revenir pour lire la quatrième partie le 25 avril 2022 !